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Was ist ein ETF

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Was ist ein ETF?

Ein ETF ist eine Sammlung von Aktien oder Anleihen, die zu einem Preis gekauft werden können. Im Gegensatz zu Investmentfonds können ETFs wie Aktien an einer Börse während des gesamten Handelstages gekauft und verkauft werden. Viele beliebte ETFs bilden bekannte Aktienindizes wie den S & P 500 ab.

Der große Unterschied zu normalen Fonds ist eben, dass er direkt auf der Börse gehandelt wird.

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Vorteile von ETF's

Viele ETFs werden mit einem Algorithmus programmiert, der einfach einen gesamten Wirtschaftssektor oder Index wie den S & P 500 oder den US-Rentenmarkt abbildet. Aus diesem Grund werden Investmentfonds im Allgemeinen als „aktiv verwaltet“ und ETFs als „passiv verwaltet“ bezeichnet, obwohl es viele Ausnahmen von dieser Regel gibt. Im Gegensatz zu Investmentfonds, die nur einmal am Tag bewertet werden, können ETFs wie einzelne Aktien während des gesamten Handelstages gekauft und verkauft werden. Dies erklärt, warum sie als “Exchange Traded” -Fonds bezeichnet werden.

Da die meisten ETFs keine Handelsentscheidungen von Menschen verlangen, weisen sie tendenziell niedrigere Verwaltungskostenquoten (MERs) auf als Investmentfonds. MERs stellen den Prozentsatz des Wertes des gesamten Fonds dar, der jährlich abgezogen wird, um die Betriebskosten des Fonds zu decken. Mit anderen Worten, es handelt sich um eine Verwaltungsgebühr. Da Computer billig arbeiten und Menschen dies nicht tun, ist es nicht ungewöhnlich, dass ein Investmentfonds einen Bruchteil davon mit 1% oder mehr jährlichen MER und ETFs berechnet. Zwischen 0,05% und 0,25% entsprechen dem normalen MER-Bereich für ETFs. Aus diesem Grund werden ETFs häufig als kostengünstige Alternative für Anleger mit kleinem Budget angesehen. (Was ist ein ETF | ETF erklärt)

verschiedene ETF Arten

Obwohl ETF-Sorten an den Stränden der Welt nicht annähernd so zahlreich sind wie Sandkörner, gibt es eine schockierende Anzahl und Vielfalt von ihnen, möglicherweise sogar mehr als die Fortsetzungen und Ausgründungen von The Fast And The Furious – und ihre Anzahl wächst von Jahr zu Jahr Tag. Hier sind die wichtigsten Anlageklassen und Anlageprodukte aufgeführt, die in den größten ETF-Kategorien enthalten sind.

ETFs, die Indizes wie den Aktien- oder Rentenmarkt widerspiegeln, haben bei weitem die meisten Investitionen von einzelnen Anlegern angezogen. Auch als Index-ETFs oder Anleihen-ETFs bekannt, da sie einen bestimmten Marktindex abbilden, sind sie eine besonders beliebte Möglichkeit für Anleger, einen kleinen Anteil der amerikanischen Wirtschaft zu besitzen, in ETFs zu investieren, die den S & P 500, einen Index, widerspiegeln sollen der 500 börsennotierten amerikanischen Unternehmen mit der höchsten Marktkapitalisierung. Da der S & P 500 oder andere große Indizes wie der Dow Jones Industrial Average oder der NASDAQ-100 natürlich die größten Unternehmen bevorzugen, können diejenigen, die ihr Eigenkapital mit kleineren Unternehmen diversifizieren möchten, ETFs in Betracht ziehen, die beispielsweise den S & P 400 oder den Russell nachbilden 2000, die börsennotierte Midcap- bzw. Small-Cap-Unternehmen verfolgen. Der Vorteil dieser Art von Indexfonds besteht darin, dass diese ETFs eine automatische Diversifikation bieten und Sie die Wertentwicklung in der Vergangenheit leicht verfolgen können, indem Sie die Marktaktivität in der Vergangenheit betrachten. Zu den beliebten Index-ETFs zählen der Invesco QQQ und der iShares Russell 3000. Für Anleger, die nach festverzinslichen ETFs suchen, sind die Anleihemärkte möglicherweise eine attraktivere Option. (Was ist ein ETF | ETF erklärt)

Wenn Sie sich auf einen bestimmten Wirtschaftssektor konzentrieren möchten und nicht auf dessen Gesamtheit, möchten Sie möglicherweise in einen Sektor-Tracking-ETF investieren. Zwei Finanzforschungsriesen, MSC und Standard & Poor’s (S & P), entwickelten eine Taxonomie der Weltwirtschaft, die alle börsennotierten Unternehmen in einem von 11 Hauptsektoren lokalisieren konnte, und nannten sie den Global Industry Classification Standard (GICS). (Was ist ein ETF | ETF erklärt)

Die Sektoren in der GICS sind wie folgt:

  • Kommunikationsdienste
  • Basiskonsumgüter
  • Energie
  • Finanzen
  • Gesundheitsvorsorge
  • Industrie
  • Informationstechnologie
  • Materialien
  • Immobilien
  • Dienstprogramme

Es gibt nicht nur mehrere ETFs finden, die jeden dieser Sektoren verfolgen, sondern es sind jetzt auch ETFs verfügbar, die die Unterkategorien jedes Sektors verfolgen, die vom größten zum kleinsten in Branchengruppen, Branchen und Unterbranchen unterteilt sind. Wenn Sie sich also speziell auf ein Gebiet wie Rohölunternehmen konzentrieren möchten, gibt es dafür einen ETF. MSCI bietet ein praktisches interaktives Tool, das einen Überblick über alle elf Sektoren und ihre Unterkategorien bietet.

Wer sich in internationalen Aktien engagieren möchte, kann in eine von mehreren Arten internationaler ETFs investieren.

ETFs, die sich auf alle Volkswirtschaften außerhalb der USA konzentrieren.

Ein ETF wie der Total International Stock ETF (VXUS) von Vanguard versucht, „die Wertentwicklung… von Aktien zu verfolgen, die von Unternehmen in Industrie- und Schwellenländern mit Ausnahme der USA ausgegeben wurden“. Mit einem Preis können Sie sich also in fast allen Volkswirtschaften außerhalb der USA engagieren. Sie können auch in ETFs investieren, die die Aktienmärkte bestimmter Länder abbilden, z. B. die Toronto Stock Exchange (TSX) oder die Tokyo Stock Exchange (TYO).

ETFs, die sich auf entwickelte Märkte konzentrieren

Entwickelte Märkte sind die Märkte von Ländern mit gut etablierten Volkswirtschaften, die im Allgemeinen eine etablierte Rechtsstaatlichkeit sind und im Vergleich zu anderen Ländern der Welt technologisch fortgeschritten sind. Einige Beispiele für Industrieländer sind Australien, Japan und Deutschland. Ein ETF aus Industrieländern würde ein breites Engagement in allen Industrieländern bieten. Der iShares MSCI EAFE ETF (EFA) von BlackRock ist ein herausragendes Beispiel.

ETFs, die sich auf Schwellenländer konzentrieren

Der Begriff „Schwellenländer“ wurde 1981 vom Ökonomen Antoine van Agtmael geprägt, als er für die International Finance Corporation (IFC) der Weltbank als Alternative zu den negativen Konnotationen arbeitete, die der Begriff „Dritte Welt“ vorschlägt. Schwellenländer wie Brasilien, China, Russland und die Türkei sind Länder mit relativ niedrigen Pro-Kopf-Durchschnittsgehältern, die politisch weniger stabil als Industrieländer sind, aber für internationale Investitionen offen sind. Obwohl Investitionen in Schwellenländer tendenziell riskanter sind als in Industrieländern, wird das Risiko etwas gemindert, wenn ein ETF in viele, viele Schwellenländer investiert. Der FTSE Emerging Markets ETF (VWO) von Vanguard, der größte seiner Art nach verwalteten Vermögenswerten (AUM), versucht, „die Rendite des FTSE Emerging Markets All Cap China A-Einschlussindex genau zu verfolgen“.

ETFs, die sich auf die Wirtschaft eines Landes außerhalb der USA konzentrieren.

Haben Sie einen – unentschuldbar kitschigen Wortspielalarm – Yen, um in die japanische Wirtschaft zu investieren? Der BlackRock iShares MSCI Japan ETF (EWJ) verspricht Anlegern die Möglichkeit, „in einem einzigen Trade auf den japanischen Aktienmarkt zuzugreifen“. Es gibt mehrere Möglichkeiten, in eine Volkswirtschaft zu investieren. Und wenn Sie jemals nachlesen, wie schwierig es ist, ausländische Aktien zu kaufen Aktien wie Samsung in Südkorea könnten Sie als vorzuziehen und viel einfacher zu kaufen betrachten, zum Beispiel einen südkoreanischen ETF wie den iShares MSCI South Korea ETF (EWY), mit dem Sie nicht nur eine Beteiligung am Galaxy Maker erhalten. aber auch ein bisschen Hyundai-Motoren zur Diversifizierung. (Was ist ein ETF | ETF erklärt)

Wenn ETFs eine Familie von meist marktfähigen Vermögenswerten wären, würden thematische ETFs den skurrilen Cousin mit dem Lenkerschnurrbart und dem großen Papagei auf der Schulter darstellen. Einige dieser ETFs versuchen, entweder eine Erklärung abzugeben, indem sie nur in umweltfreundliche Unternehmen investieren. Dies wird häufig als ESG-Investition (Environmental, Social und Corporate Governance) oder als sozial verantwortliches Investieren bezeichnet. Andere fungieren als Finanztrendsucher, wie die ETFs eines Unternehmens namens Global X, das scheinbar eng gefasste ETFs wie einen „Millennials Thematic ETF“, einen „Autonomous & Electric Vehicles ETF“ und einen „Longevity Thematic ETF“ anbietet.

Zu dieser Kategorie gehören auch die aufkeimenden Marihuana-ETFs mit hohem Wachstum, die geschaffen wurden, um die Lockerung der Cannabisgesetze in den USA und Kanada finanziell zu nutzen. Für Kenner gibt es bereits ETFs, die entweder in Kunst oder Wein investieren.

Natürlich sollten Sie in der Lage sein, Ihre Finanzfreak-Flagge wehen zu lassen, aber sich bewusst sein, dass viele thematische ETFs aktiv verwaltet werden und daher mit erheblich höheren MERs ausgestattet sind, die sich häufig denen von aktiv verwalteten Investmentfonds annähern oder diesen entsprechen. Lesen Sie wie immer das Kleingedruckte. (Was ist ein ETF | ETF erklärt)

Easy & Sicher

ETF kaufen

Wie kann ich ETF's kaufen?

Wie oben beschrieben, verhalten sich ETFs sehr ähnlich wie einzelne Aktien, da sie den ganzen Handelstag an Börsen direkt neben Ihren Amazonen und General Electrics gekauft und verkauft werden können.

Das heißt du brauchst einen Börsenbroker wie zb. Flatex oder andere und kannst dort ganz einfach ETF’s kaufen.

Fazit - Unterm Strich

Für mich sind ETF’s die genialere Alternative, als Fonds von irgendeinem Fondmanager. Sie sind günstiger, weil sie vorhandenen Indizien folgen und ich weiß immer was ich kaufe. Ich bestimme also selbst. Zudem kann ich sie ganz normal wie andere Aktien auf der Börse handeln, was mir Sicherheit, Flexibilität und Schnelligkeit schenkt. Was ist ein ETF – eine tolle Möglichkeit mein Geld anzulegen! ETF erklärt!